株式会社インシュアランス・サポートの生命保険見直しと資産運用相談|生命保険見直し相談の流れ

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生命保険見直し相談の流れ

生命保険見直し相談の流れ

       入っている 保険の内容がわかる!本当に必要な保障がわかる!

暮らしとお金の相談室では、まずお客様が現在加入している保険商品を分析し、丁寧に説明します。保障内容をきちんとご理解い ただくことで、思ってい た保障内容と違っていたり、将来上昇する保険料が大きな負担になるといった問題点が浮かび上がる事があります。又内容に問題 がない場合はそのまま続けられる事をお勧めします。

次に問題点があった場合はお客様のニーズや将来設計を充分に考えることで、本当に必要な保障の種類と期間が分かります。

更に、最新の保険商品の知識を駆使し必要な保障の種類と期間に最もマッチする生命保険の組合せプランをその場で作成します。 このステップにより、必要な保障を合理的に得ることが可能です。

1.現在の保障内容の分 析・説明

保険証券を元に加入中の保険の種類、保障の対象、保険期間、将来の保険料の上昇、解約返戻金の有無などを性格に理解できま す。

2.必要保障額の計算

本当に必要な死亡保障の保険金額である「必要保障額」を知ることができます。
必要保障額とは

3.見直しのチェックポイ ントを確認

・目的
・保険金額

・保険期間
・保険料

・返戻金
加入の目的に合っているか
死亡保障:必要保障額に過不足はないか
医療保障:健康保険の高額療養制度と併せて過不足はないか
保障が必要な時まで続くか
払込期間はいつまでか。更新後の保険料はいくらか。将来的に支払に無理はないか
解約返戻金・満期保険金は思っていた通りの額か
貯蓄性を求めていた場合、返戻率はどの程度か(こども保険など)

4. 必要な保障の種類・期間の設定

本当に必要な保障に絞り込むことで、保障の効果を高め保険料を抑えることができます。

5.組合せプランの作成
必要な保障に最もマッチする保険タイプの組合せが、その場でわかります。